2024年券商经纪业务乱象调查：合规风险与监管挑战

2024年，中国券商经纪业务违规事件频发，监管部门开出200多张罚单，其中近四成涉及经纪业务。问题主要集中在营销、实名制、适当性管理等方面，反映出券商合规管理的严重不足。

违规行为类型及案例分析：

• 向非营销岗位派发营销任务： 多家券商将营销任务下达给风控合规、技术等非营销岗位员工，并设置考核激励，例如东方证券、中国银河证券、恒泰证券等。
• 委托第三方揽客： 部分券商私下委托他人或非证券经纪人进行客户招揽，并存在佣金返还、礼品赠送等行为，例如招商证券、国金证券、长江证券等。
• 利用互联网平台拓客的合规风险： 券商与第三方互联网平台合作过程中，存在报酬与开户数量、客户资产挂钩等问题，例如国信证券、招商证券、天风证券等。部分券商的网络直播展业也因合规管理不足而受罚，例如中天证券、国融证券等。其中，国融证券还出现了投资顾问安排他人顶替进行网络直播投顾业务的违规行为。
• 帮助客户“作弊”： 多家券商员工向客户提供开户知识测评或风险测评答案，帮助客户提高风险承受等级，例如中信证券、光大证券等。此外，多家券商在投资权限开通环节存在违规行为，例如向客户发送考试答案等。
• 实名制管理不到位： 多家券商在账户实名制管理、适当性管理、异常交易管理等方面存在疏漏，例如申万宏源、中信证券、国信证券、中国银河证券、长江证券、东海证券、财信证券、信达证券、光大证券等。

总结：

2024年券商经纪业务的违规事件凸显了行业在合规管理方面的薄弱环节。监管部门的严厉处罚警示券商应加强合规建设，完善内部管理制度，提升风险防范能力，维护市场秩序。

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